BTLA BROKER / ЯК ПРАЦЮЄМО / 01
Знайомимося з компанією.
Спочатку запитання. Потім обсяг.
Змістовна розмова про страхування починається з діяльності, планів і досвіду компанії. З’ясовуємо, що вже захищено, що змінилося та які ситуації потребують докладнішого аналізу.
01 / КОНТЕКСТ
Встановлюємо точку відліку.
Можете звернутися перед поновленням полісів, під час нової інвестиції або через сумніви щодо чинного захисту. Спочатку визначаємо мету розмови й осіб, які знають ключові процеси. Так збираємо інформацію для конкретного рішення.
- Що робить компанія й від чого залежить її дохід?
- Що змінилося після укладення чинних полісів?
- Який сценарій найбільше ускладнив би подальшу роботу?
02 / ДОКЛАДНІШЕ
Три джерела інформації про компанію.
Розмова про діяльність
Вивчаємо об’єкти, процеси, клієнтів, постачальників і важливі контракти. Відокремлюємо формальний опис від фактичних дій компанії.
Обговоріть цей обсяг покриття
Перегляд документів
Читаємо доступні поліси, додатки й умови. Порівнюємо основні дані з поточною ситуацією та визначаємо, якої інформації бракує.
Дізнатися більшеДосвід та плани
Запитуємо про збитки, труднощі з їх врегулюванням і зміни, заплановані на наступний період. Нас цікавлять також події, за якими не було виплати з поліса.
Обговоріть цей обсяг покриття03 / СЦЕНАРІЙ ДЛЯ РОЗМОВИ
Приклад розмови: компанія відкрила склад.
У переліку страхування досі зазначений один об’єкт, а частина товарів уже зберігається за новою адресою. Перший крок — визначити дати, вартості й використання складу. Лише потім можна оцінити чинні положення та потребу в змінах.
- Узгоджена мета й обсяг подальшої роботи.
- Перелік документів та відсутньої інформації.
- Попередні сфери, що потребують детальнішої перевірки.
- Наступний крок і потрібні для нього учасники.
Що підготувати?
Для першої розмови достатньо короткого опису компанії та причини звернення. Якщо маєте чинні поліси й історію збитків, підготуйте їх. Повний комплект документів і спосіб їх передання узгодимо після ознайомлення із ситуацією.
05 / ВАЖЛИВО ЗНАТИ
Перед наступним кроком.
Чи потрібно перед розмовою заповнювати розгорнуту анкету?
Не потрібно самостійно збирати все наперед. Почнемо з основ, а подальші питання адаптуємо до діяльності та запланованого аналізу.
Хто має брати участь у першій зустрічі?
Особа, яка знає діяльність і причину перегляду захисту. Надалі можуть знадобитися дані з фінансів, адміністрації, HR, виробництва або автопарку.
Чи саме надсилання полісів означає початок захисту?
Ні. Розмова й аналіз документів не підтверджують укладення договору страхування. Початок і обсяг захисту випливають з узгоджених умов та документів.
ШИРШИЙ ПОГЛЯД
Інші етапи співпраці
BTLA BROKER / ПОГОВОРІМО
Почніть з розмови про компанію.
Опишіть діяльність і причину звернення. Визначимо, з якої інформації почати та які документи потрібні.
Зателефонуйте 32 307 70 37Напишіть нам [email protected]Напишіть до BTLA Broker
Тема: Знайомимося з вашим бізнесом
ЗНАННЯ ПЕРЕД РІШЕННЯМ
Перевірте перед розмовою.
ПОРАДНИК ДЛЯ КОМПАНІЙ
Страховий аудит: які документи зібрати та чого очікувати від звіту
Для аудиту недостатньо останнього поліса. Потрібні також умови покриття й інформація про поточну діяльність компанії. Добре підготовлений комплект документів скорочує листування та допомагає перевірити фактичні…
Прочитайте посібник — Страховий аудит: які документи зібрати та чого очікувати від звіту ↗ПОРАДНИК ДЛЯ КОМПАНІЙ
Страхова програма компанії: з чого почати, щоб не купувати навмання
Добра страхова програма починається із запитання: яка подія найбільше ускладнить подальшу роботу компанії? Перелік полісів — уже відповідь. Наведений метод допомагає підготувати розмову з брокером і з’ясувати, за що…
Прочитайте посібник — Страхова програма компанії: з чого почати, щоб не купувати навмання ↗