BTLA BROKER / JAK PRACUJEMY / 01
Poznajemy firmę.
Najpierw pytania. Potem zakres.
Dobra rozmowa o ubezpieczeniach zaczyna się od działalności, planów i doświadczeń firmy. Ustalamy, co już jest chronione, co się zmieniło i jakie sytuacje wymagają dokładniejszej analizy.
01 / KONTEKST
Ustalamy punkt wyjścia.
Możesz zgłosić się przed odnowieniem polis, przy nowej inwestycji albo dlatego, że obecny zakres budzi wątpliwości. Na początku ustalamy cel rozmowy i osoby, które znają kluczowe procesy. Dzięki temu zbieramy informacje potrzebne do konkretnej decyzji.
- Co firma robi i od czego zależy jej przychód?
- Co zmieniło się od zawarcia obecnych polis?
- Jaki scenariusz najbardziej utrudniłby dalszą pracę?
02 / ROZWINIĘCIE
Trzy źródła wiedzy o firmie.
Rozmowa o działalności
Poznajemy lokalizacje, procesy, klientów, dostawców i istotne kontrakty. Oddzielamy opis formalny od czynności faktycznie wykonywanych przez firmę.
Przegląd dokumentów
Czytamy dostępne polisy, załączniki i warunki. Porównujemy podstawowe dane z aktualną sytuacją oraz ustalamy, jakich informacji jeszcze brakuje.
Doświadczenia i plany
Pytamy o szkody, trudności w ich obsłudze i zmiany planowane na kolejny okres. Zależy nam także na zdarzeniach, które nie skończyły się wypłatą z polisy.
03 / SCENARIUSZ DO ROZMOWY
Przykład rozmowy: firma otworzyła magazyn.
W zestawieniu ubezpieczeń nadal widnieje jedna lokalizacja, a część towarów jest już przechowywana pod nowym adresem. Pierwszym krokiem jest ustalenie dat, wartości i sposobu użytkowania magazynu. Dopiero potem można ocenić obecne zapisy oraz potrzebę zmian.
- Ustalony cel i zakres dalszej pracy.
- Lista dokumentów oraz brakujących informacji.
- Wstępne obszary wymagające dokładniejszego sprawdzenia.
- Kolejny krok i osoby potrzebne do jego przeprowadzenia.
Co przygotować?
Na pierwszą rozmowę wystarczy krótki opis firmy i powód kontaktu. Jeśli masz aktualne polisy i historię szkód, przygotuj je. Pełny zestaw dokumentów oraz sposób ich przekazania ustalimy po poznaniu sytuacji.
05 / WARTO WIEDZIEĆ
Przed kolejnym krokiem.
Czy przed rozmową muszę wypełnić rozbudowaną ankietę?
Nie musisz samodzielnie kompletować wszystkiego na zapas. Zaczniemy od podstaw, a zakres dalszych pytań dopasujemy do działalności i planowanej analizy.
Kto powinien uczestniczyć w pierwszym spotkaniu?
Osoba znająca działalność i powód przeglądu ochrony. Na dalszym etapie potrzebne mogą być informacje z finansów, administracji, HR, produkcji albo floty.
Czy samo przesłanie polis rozpoczyna ochronę?
Nie. Rozmowa i analiza dokumentów nie są potwierdzeniem zawarcia umowy ubezpieczenia. Początek oraz zakres ochrony wynikają z uzgodnionych warunków i dokumentów.
SPÓJRZ SZERZEJ
Przejdź do zakresów ochrony
SZERSZA PERSPEKTYWA
Pozostałe etapy współpracy
BTLA BROKER / POROZMAWIAJMY
Zacznij od rozmowy o firmie.
Opisz działalność i powód kontaktu. Ustalimy, od jakich informacji rozpocząć rozmowę i jaki zakres dokumentów będzie potrzebny.
32 307 70 37[email protected]Napisz do BTLA Broker
Temat: Poznajemy firmę
WIEDZA PRZED DECYZJĄ