BTLA BROKER / 01 / DLA FIRM
Audyt ubezpieczeniowy firmy.
Zobacz, gdzie kończy się ochrona.
Firma się zmienia. Polisy nie zawsze za nią nadążają. Przeanalizujemy obecną ochronę, wskażemy luki i uporządkujemy decyzje przed kolejnym odnowieniem.
01 / TWOJA SYTUACJA
Dobry moment, żeby zajrzeć do polis.
Audyt przydaje się przed odnowieniem programu, po rozbudowie firmy i wtedy, gdy dotychczasowa szkoda pokazała różnicę między oczekiwaniem a zapisami umowy.
- Firma ma kilka polis i różnych ubezpieczycieli.
- Zmieniły się lokalizacje, majątek lub kontrakty.
- Zarząd potrzebuje czytelnego obrazu pozostających ryzyk.
02 / ZAKRES WSPÓŁPRACY
Trzy perspektywy jednego programu.
Działalność i ryzyka
Ustalamy, co firma robi w praktyce, od czego zależy jej przychód i jakie zdarzenia mogą zakłócić pracę. Pytamy także o nowe inwestycje i współpracę z podwykonawcami.
Polisy i ograniczenia
Zestawiamy opis działalności z zakresem umów, sumami, podlimitami, udziałami własnymi i wyłączeniami. Szukamy zarówno braków, jak i zakresów, które nie odpowiadają obecnej sytuacji.
Wnioski i priorytety
Porządkujemy rekomendacje: co wymaga pilnej zmiany, co omówić przy odnowieniu i jakie ryzyko pozostaje po stronie firmy. Rekomendacja powinna mieć uzasadnienie w konkretnym scenariuszu.
Zakres i dostępność ochrony ustalamy na podstawie sytuacji firmy oraz warunków konkretnych ofert. Wspólnie omawiamy również ograniczenia.
- Przegląd obecnej ochrony i jej ograniczeń.
- Lista danych, które trzeba uzupełnić lub zaktualizować.
- Rekomendacje zakresów i limitów do dalszej rozmowy.
- Priorytety działań przed zmianą lub odnowieniem polis.
04 / JAK ZACZYNAMY
Od rozmowy do świadomej decyzji.
Poznajemy sytuację
Ustalamy cel audytu, zakres działalności i dokumenty.
Analizujemy ochronę
Porównujemy potrzeby firmy z zapisami umów.
Omawiamy rekomendacje
Wyjaśniamy luki, priorytety i możliwe następne kroki.
Co przygotować na początek?
Na pierwszą rozmowę przygotuj aktualne polisy z załącznikami, krótki opis działalności i informacje o szkodach. Zakres dalszej analizy ustalimy po poznaniu firmy.
05 / PRZED ROZMOWĄ
Warto wiedzieć.
Czy audyt oznacza konieczność zmiany ubezpieczyciela?
Nie zakładamy takiego wyniku z góry. Analiza może wskazać potrzebę zmiany warunków, uzupełnienia danych lub utrzymania części obecnego programu. Decyzja powinna wynikać z ustaleń.
Czy wystarczy przesłać samą polisę?
Polisa jest dobrym punktem wyjścia, ale potrzebne mogą być też OWU, klauzule i załączniki. Dopytamy o faktyczny sposób prowadzenia działalności i historię szkód.
Kiedy najlepiej rozpocząć analizę?
Przed odnowieniem, z czasem na zebranie dokumentów i omówienie zmian. Jeśli powstaje nowa lokalizacja albo istotnie zmienia się działalność, warto porozmawiać wcześniej, niezależnie od końca polisy.
Czy audyt gwarantuje niższą składkę?
Celem jest świadomy dobór ochrony. Zmiana zakresu może wpłynąć na koszt w różne strony; samej wysokości składki nie traktujemy jako miary jakości programu.
BTLA BROKER / KONTAKT
Porozmawiaj o audycie.
Opisz krótko działalność i temat rozmowy. Na tej podstawie ustalimy, jakie informacje będą potrzebne w kolejnym kroku.
32 307 70 37[email protected]Wolisz zacząć od rozmowy? Zadzwoń do nas.
Napisz do BTLA Broker
Temat: Audyt ubezpieczeniowy
Audyt ubezpieczeniowy: wstępna ankieta przed rozmową. Bez danych zdrowotnych, haseł i dokumentów osób trzecich.
Godziny obsługi: pon.–pt. 8:00–17:00
Administratorem danych jest BTLA BROKER LEADER sp. z o.o., al. Wojciecha Korfantego 138A lok. 114, 40-156 Katowice. Podane dane wykorzystamy do obsługi zapytania i kontaktu w tej sprawie. Szczegóły dotyczące przetwarzania danych i Twoich praw znajdziesz w polityce prywatności. Polityka prywatności (nowa karta).
WIEDZA PRZED DECYZJĄ
Sprawdź przed rozmową.
SPÓJRZ SZERZEJ
Powiązane obszary ochrony
SZERSZA PERSPEKTYWA