BTLA BROKER / JAK PRACUJEMY / 04
Zostajemy w kontakcie.
Ochrona zmienia się razem z firmą.
Nowa maszyna, kontrakt, lokalizacja albo zmiana zatrudnienia mogą wymagać aktualizacji programu. Pomagamy porządkować te informacje, przygotować odnowienia i dokumentację potrzebną wtedy, gdy dochodzi do szkody.
01 / KONTEKST
Ustalamy, jakie informacje powinny do nas trafiać.
W firmie dane o majątku, kontraktach i pracownikach często znajdują się w różnych działach. Uzgadniamy sposób kontaktu oraz osoby przekazujące zmiany. Dzięki temu przegląd programu nie musi zaczynać się od odtwarzania całego poprzedniego roku.
- Kupujesz majątek, zmieniasz lokalizację lub sposób działania.
- Zbliża się koniec polis albo ważnego kontraktu.
- Doszło do szkody i potrzebujesz uporządkować dalsze kroki.
02 / ROZWINIĘCIE
Trzy tematy bieżącej współpracy.
Aktualizacje programu
Omawiamy zmiany działalności, wartości, floty i innych danych istotnych dla ochrony. Sprawdzamy obowiązki wynikające z umów oraz zakres informacji potrzebnych do zgłoszenia.
Odnowienie z wyprzedzeniem
Porządkujemy doświadczenia z kończącego się okresu, historię szkód i plany firmy. Ustalamy, które założenia pozostały aktualne, a które wymagają nowego porównania.
Wsparcie przy szkodzie
Pomagamy przygotować zgłoszenie, zebrać dokumenty i uporządkować kontakt z ubezpieczycielem w uzgodnionym zakresie. Zakres odpowiedzialności i wysokość świadczenia zależą od sprawy oraz warunków umowy.
03 / SCENARIUSZ DO ROZMOWY
Przykład organizacyjny: kilka polis, jedna szkoda.
Zdarzenie może dotyczyć majątku, kosztów przestoju i odpowiedzialności wobec innej firmy. Warto ustalić, jakie umowy wymagają sprawdzenia, gdzie skierować zgłoszenia oraz jak zebrać wspólną chronologię i dokumentację. Nie oznacza to automatycznie wypłaty z każdego zakresu.
- Uzgodniony sposób przekazywania zmian.
- Zestaw informacji potrzebnych przed odnowieniem.
- Porządek w dokumentach i chronologii szkody.
- Czytelne pytania i ustalenia w kontakcie z ubezpieczycielem.
Co przygotować?
Przy zmianie podaj, czego dotyczy i od kiedy ma nastąpić. Przy szkodzie przygotuj numer polisy, datę, miejsce, krótki opis i dostępne dokumenty. Pilne działania zabezpieczające i terminy zgłoszenia należy ustalać zgodnie z sytuacją oraz warunkami umowy — nie czekaj na skompletowanie całej dokumentacji.
05 / WARTO WIEDZIEĆ
Przed kolejnym krokiem.
Czy każdą zmianę trzeba zgłosić ubezpieczycielowi?
Znaczenie zmiany i obowiązek zgłoszenia wynikają z warunków umowy. Warto wcześniej omówić nowe lokalizacje, wartości, czynności lub kontrakty, zamiast zakładać, że program obejmie je automatycznie.
Czy broker podejmuje decyzję o wypłacie?
Decyzja należy do ubezpieczyciela zgodnie z umową i okolicznościami sprawy. Wsparcie brokerskie dotyczy m.in. dokumentacji, zgłoszenia i komunikacji; nie jest gwarancją uznania roszczenia.
Czy trzeba czekać z odnowieniem do końca polisy?
Warto rozpocząć przygotowania wcześniej, aby zebrać dane, przeanalizować szkody i omówić zmiany. Termin kolejnych działań dopasujemy do programu i sytuacji firmy.
SPÓJRZ SZERZEJ
Przejdź do zakresów ochrony
SZERSZA PERSPEKTYWA
Pozostałe etapy współpracy
BTLA BROKER / POROZMAWIAJMY
Omów zmianę lub dalszą współpracę.
Opisz działalność i powód kontaktu. Ustalimy, od jakich informacji rozpocząć rozmowę i jaki zakres dokumentów będzie potrzebny.
32 307 70 37[email protected]Napisz do BTLA Broker
Temat: Zostajemy w kontakcie
WIEDZA PRZED DECYZJĄ